“北京银保监局整治票据市场乱象 严格贸易背景审查”
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发布日期：2021-05-28 02:27:02
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对比目前北京地区票据行业违规问题，北京银保监局昨日根据印发的《关于规范银领金融机构票据业务的监管意见》，严格禁止票据直接贴现业务资金违规回流到贴现申请人任何一方手上，机构为同一贴现申请人办理新
目前票据市场首要风险由操作风险转为信用风险和对冲风险，违约环节由客户转为承兑方、直接贴现方，业务制度建设滞后，客户准入和背景审查严格，利用大量真实的无贸易背景承兑、直接贴现业务增加存款，
《意见》要点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保汇票业务和省外汇票业务5个方面加强规范整顿，进一步震撼和纠正银领机构的票据业务违规行为，打击非法票据中介和票据套期保值行为，比较有效地防范金融风险。
《意见》表示，承兑业务的担保资金不得来自贷款或其他债务性资金、直接资金。 部分银行领域金融机构以内部审查标准不一致等为由放松审查，对比开立真实贸易背景票据或进行贴现的现象，《意见》从顾客准入审查、贸易背景资料审查和限额管理三个方面细化了贸易背景审查要求，从顾客准入环节杜绝虚假贸易背景票据业务，指向
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