“东方金诚高管被查引出信用评级行业系列腐败案”

金永授、崔润海事件后，东方金诚建立健全责任落实制度机制，优选配合强纪检监察力度、防控要点人员廉政风险，仔细查办案件并制作《后半篇复印件》。 图为近期企业纪委领导评估工作部门，紧盯要点开展项目风险调查工作。 (东方金诚纪委 供图)

近日，知名评级机构东方金诚国际信用判断有限企业金永授、东方金诚江苏分企业原总经理崔润海被“双开”，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉，相关财产随案移送。

东方金诚系列腐败案是典型的小领域、大腐败。 作为国有信用评级机构的干部，金永授和崔润海凭借手中的金融资源和职务便利，以损害公共利益的方式运输，擅自收受财产，涉案金额巨大。

今年是为了切实防范化解金融风险的攻防战的收官年。 这一事件是落实十九届中央纪委四次全会精神，深化金融业反腐事业的重要举措，是金融反腐倡廉从以前流传的信贷行业向中介新闻服务行业扩大深化的积极突破。

为支持公司的信用评级而收取“评级费”

2019年12月，中央纪委国家监委驻华银保监会纪检监察组在进行线索审计时发现，银保监会与公司中国东方资产管理股份有限公司东方金诚江苏分企业总经理崔润海合谋，提高江苏某公司信用评级，牟取巨额利润，涉嫌职务犯罪。 年1月3日，崔润海因涉嫌严重违纪接受审查调查，并采取留置措施。

崔润海先后任职的大公国际和东方金诚是两家国有信用评级机构，在国内金融市场影响较大。 “我们初步评估崔润海很可能引发信用评级行业的腐败案例。 专责小组敦促加大办案力度，尽快说明问题，并以此为契机深入了解信用评级行业党风廉政建设情况。 ”。 中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组有关同志告诉记者。

崔润海很快表示，为感谢信用评级方面的援助，将利润费授予了东方金诚企业总经理金永。

年1月10日，崔润海被拘留后不久，东方金诚组织召开了中层以上管理者警告教育大会。 两天后，金永自愿投票接受审查调查。

据了解，崔润海担任大公国际市场营销副总裁、市场开发部市场监督，为东方金诚江苏分企业总经理职务便利，为多家公司的信用评级提供帮助，并向几家证券企业介绍债务发行业务，收受巨额贿赂。 金永授担任大公国际评审委员会主任、副总裁、总裁，东方金诚总裁职务便利，为多家公司的信用评级提供帮助，向相关银行介绍工程项目，接受项目介绍人、评估公司的贿赂。

随着金永授、崔润海的到来，信用评级行业腐败巢穴事件的“盖子”越来越明显。

年7月1日，东方金诚一名部门负责人主动向组织说明问题。 几天后，另一名工作人员主动解释违规收取“评级费”等问题……截至目前，除东方金诚4位名人外，东方金诚系列腐败案还涉及其他金融机构工作人员。

金钱评级、“熟客”犯罪、人多、评级租赁花样多

作为国有信用评级机构的干部，金永授、崔润海怎么利用评级赚钱？

信用评级是在考虑一系列相关指标体系的基础上，展示各类市场参与者和各类金融机构发行主体偿债能力和意愿、违约风险程度的活动或过程。 通常分为公司信用评级、证券信用评级、项目信用评级、国家主权信用评级，广泛用于债市等金融活动。 一般来说，被评定机构越评定信用等级，资本市场上融资价格越低信用评级机构的声誉越高，越多被投资者使用。 因此，在资本市场上发行人普遍有获得权威信用评级机构高信用等级的动机，这在一定程度上造就了评级租赁的空区间。

在忏悔录中，崔润海叙述了他第一次利用评级租赁的经历。 “顾客希望多拿点利润费来提高信用水平。 顺利通过考核，我向考核委员会主任求助，还约好主管考核的总裁和顾客一起吃饭，顾客得到了总裁的同意。 我觉得提高水平没什么问题，为了满足顾客的需要，他也说想拿出200万元作为报酬。 为了万无一失，我又做了别的评委的工作。 评级报告如愿发行，顾客也支付了报酬。 ”。

“从此我发现，一次等级上调能赚这么多钱，比做一个项目几万元的提成多几十倍到百倍。 ”。 崔润海说。

信用评级行业管理的松散和等级标准的弹性，为想赚钱的人提供了机会。 其租赁过程一般是隐蔽的，多为背靠背的个人交易。

金永授在忏悔录中表示:“由于害怕被别人发现，我关注的项目，采取了比较隐蔽的方法，表面上不直接介入或操作考核工作，但与考核委员会主任和部分考核人员单独交流，或安排公司来访机发表个人倾向性意见

据金永教授称，他收受的贿赂有80%以上是来自身边的所谓“挚友”。 “这些钱不敢放在家里，也不敢花，几乎都借给朋友了。 因为害怕收费的事我爱人知道，所以她对自己和我的要求很高，对不廉洁的行为极其厌恶。 ”。 金永教授说。

“东方金诚系列腐败案，暴露了信用评级行业腐败的好处。 ”。 中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组有关人员表示:“一是单产、量钱评级。 信用等级买卖是信用评级领域租赁的重要形式，以提高信用等级为筹码，收取被评估公司的利润费。 二是好勾结、“熟客”犯罪。 其腐败问题难以一人做案，需要评级机构人员、被评估公司和债券销售商等各利益相关公司共同犯罪。 在评级机构内部，也经常需要领导、评审人员、工作者、市场人员参与。 这是因为容易形成事件的连锁。 三面广人多，事件交错。 有必要调查事件，齐心协力。 ”。

基层党建工作形式化，13个分企业未设立党支部，党员长期未参加组织生活

东方金诚系列腐败案的相关人士在忏悔时表示，作为金融高管，自己倾向于“资格”和“专家”，重视技术轻视思想，重视经验则轻视学习。

缺乏理论学习，思想没有很快得到改造，这是金永授、崔润海等人被诱惑绊倒的重要原因。

金永教授在忏悔录中写道——

“博士毕业后进入工作单位，在外资企业工作4年，在大公国际工作14年。 这18年来，除了入党需要时间外，我还记得自己是共产党员，其他时间完全忘记了党员的身份。 ”。

“到了东方金诚以后，作为企业党委委员，参加了‘三会一课’等活动，我刚开始认真，后来就流于形式了，这一点很明显。 上课时，很多方面一知半解，没能真正理解和进入内心。 在学习总结和心得的撰写中，不是结合自己和职场调查问题，而是抄写网上资料，通过官方语言的情况增多。 在平时的工作中，明显有重业务、轻党建的倾向，一冈双责不能履行，每月主持经营会议也只谈业务，不谈党建。 ”。

理想信念“总开关”多年失修，思想逐渐庸俗化。 正如金永教授所说:“我也有振兴民族评级领域的理想，但这一理想野心始终没有与自己作为党员的理想信念的初心使命联系在一起，越来越多的想法只是追求个人名利。 这个理想野心必然脆弱，经不起利益的考验。 ”。

这暴露了东方金诚不能全面严格地治理党主体责任和监督责任等问题。 东方金诚，基层党建工作形骸化，13家分企业未设立党支部，基层党员组织关系落在企业总部，支部成员分散，党员长期未参加组织生活。 金永授作为企业总部班子成员，自身要求不严格，“一役双责”更谈不上。 崔润海是分企业的负责人，但组织关系是总部第二党支部，长时间游离于组织教育监督之外。

推进弥补信用评级行业监管漏洞和制度短板

个人有问题，组织有责任。 事发后，中国东方企业党委调整了东方金诚党委班子。

年6月23日，中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组派出同志赴东方金诚企业召开企业全体高管座谈会，宣传中央查处金融腐败的政策，指导中国东方企业党委、纪委集中整顿东方金诚党的建设、内部管理、风险防控、置业风气等

年6月24日，中国东方企业举办了年度预警教育大会暨第一届“廉洁东方日”活动。

根据中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组有关同志的分析，信用评级为预测服务，等级调整常常人为明确，存在一定的主观评价，公司和债券销售商认为这是公关评级机构，所以一些评级机构的员工也敢于冒险。

比较这个问题，东方金诚建立市场人员队伍营销机制，在项目加工过程中由2名以上市场人员共同参与，公司或团队负责人介入客户管理，要求市场人员不要给客户带来私许水平等问题。 建立客户拜访机制，提取等级调整、退保及风险项目，检查是否存在廉洁问题。 企业还采取了多种措施弱化等级的主观影响，如建立外部评审专家库，对等级调整和违约等项目执行等级结果重新评估，用大数据技术构建智能型等级系统等，从而达到等级租赁空

存在国内信用评级领域起步晚、评委会独立性不强、非控制性股权结构不实施、绩效轻管理等短板，部分评级机构还存在“由他人计算”的问题。 着眼于提高信用评级领域的规范性，东方金诚深化企业管理，升级经营模式，优化人员管理，加强资质管理，规范职业道德，建立对失责人员的惩戒和禁业机制，重塑信用评级领域的文化。

东方金诚系列腐败案不仅体现了个别党员干部自身存在的问题，也暴露了公司监管上的漏洞。 对重新招聘、轻管理等注重业务知识培训、轻视廉洁金融教育的关键岗位缺乏有力、比较有效的监督。

事发后，东方金诚建立了健全的责任落实制度机制，优选配合强纪检监察力度，防范要点岗位要点人员廉政风险，仔细查案并制作“后半段复印件”。 “像我们这样的国有控股公司纪委，一定要结合实际，把员工的精力和焦点放在监督的注意力上，放在制度建设上，落实中央八项规定精神，盯住评委会成员、营销推广负责人等重要人物，找出符合人员配置实际的小切入点， ’东方金诚纪委书记付岩峰告诉记者。

“案件侦破工作开始以来，我们一体推进‘三不’，融入案件理念，深入分析案件原因，突出问题，多次调查修改，实现了处罚和治疗的同向、同步、同进。 ”中央纪委国家监委驻华银保监会纪检监察组有关人士表示:“虽然发生了金永授、崔润海事件，但不能以此抹杀东方金诚近年来的快速发展成果，抹杀全队企业的成绩。 金永授、崔润海不能代表整个东方金诚。 这些前进中出现的问题越早暴露，就越能让东方金诚轻装上阵，全力向前。 ”。

在深化金融业反腐事业、调研的同时改革中促进完整快速的发展

信用评级领域是国家重要的金融基础设施行业，领域规模小，但涉及金融风险防控和领域稳步发展。 的基础是信用，信用评级是信用中的信用。 做好信用评级行业的党风廉政建设和反腐事业，对深化金融反腐工作有重要作用。 ”。 中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组告诉记者。

在案件调查过程中，纪检监察机关将重点寻找监管工作人员中存在的制度漏洞和监管空小白，梳理和调查国内信用评级领域存在的问题，同时加以重整，促进其完整快速的发展。 中央纪委国家监察委员会驻华银保监会纪检监察组在中央纪委国家监察委员会的直接指导和银保监会党委的全力支持下，与驻相关部门纪检监察组、公安部门、地方纪委监察委员会等协调行动，形成查处案件的强大合力，共同做好信用评级行业系列腐败案件的调查和国内信用评级市场的稳定工作。

目前，我国信用债务市场规模和信用评级市场规模均居世界第二位。 国内持牌信用评级机构主要有大公国际、东方金诚、中诚信、联合信用、新世纪、鹏元等6家机构，都有15年以上的快速发展历史，业务量非常大。 年5月，《中共中央 国务院关于加快新时期完善社会主义市场经济体制的意见》指出:“健全覆盖全社会的征信体系，培育具有全球话语权的征信机构和信用评级机构。”

为了提高领域集中度和竞争力，业内人士建议，加大对国家评级机构的扶持力度，通过并购重组，大力加强2-3家国内评级机构，提高国家评级机构的实力和国际知名度，服务国家经济快速发展战术。

目前，除中国银行间市场交易商协会、上海证券交易所、深圳证券交易所可以直接管理评级市场外，财政部、发改委、人民银行、银保监会、证监会等部门享有管理权，监管思路方法标准不同，监管空小白与重复监管并存

业内人士针对当前监管职责划分不清、跨部门监管标准不统一、领域运行规范等问题，加强监管顶层设计，构建“防火墙”，探索落实集中统一监管，严格准入、禁止进入、禁止进入 (吴晶 韩亚栋)