“起底房产“套路贷”：72人被骗74套房涉案1.8亿余元”

在林国彬等处置72名被害人74套房产、涉案1.8亿余元套现贷款案件时，检察机关全力追回赃款，控制检察提出净化领域生态建议。

比较有效地打击网络违法犯罪活动。 依法打击网络销售枪支、网络黄赌毒、网络传销、网贷等新型网络犯罪，有力根除网络安全行业的黑色产业链。

——在11月10日召开的平安中国建筑业会议上，要不断健全整个网络社会的综合防控体系，努力建设清朗互联网空之间。

11月初，记者进入北京市检察院第三分院扫黑除恶领导小组办公室，映入眼帘的是《房地产“套贷”为黑案证据参考标准》、《房地产“套贷”为黑案法律适用问题研究》、《套贷》案刑事检察工作指导》等材料。

从2007年开始，林国彬等56名黑社会性质犯罪组织，以北京盛嘉汇资有限企业、京广金融服务外包(北京)有限企业的名义，在北京11个区县，与老年弱势群体相比融抵押贷款、文书公证、空壳背户、暴力清房和虚假诉讼于一体，全

但是，对于借助“常道”面具的掩护，林国彬等人多次逃避法律制裁。 他们疯狂犯罪，骗取了72名受害者74套房产，案值达1.8亿多亿，做的事让人咬牙切齿。

噩梦开始了

“我把房子弄坏了。 我该怎么活呢？ ”

年8月21日，北京清河派出所警察执法记录仪显示，66岁的老人李某躺在海淀区清河毛纺住宅北区的房子外面哭。 “我伤了房子。 怎样才能活下去呢？ ”。 她哭着说，被4个人抬走房子后，因为门钥匙被换了，她不能进入已经住了20多年的房子。 她的太太坐在轮椅上，没穿衣服就被赶出了家。

李某是北京某超市集团的退休人员，享受着平静的退休生活。 年2月，由于轻易相信朋友的推荐，她将自己的房子贷款给林国彬企业270万元，并将钱投给北京新元盛业生物科技有限企业(以下简称“新元企业”)的“住房养老”项目，老人每月将获得新元企业的1%，即2700元。

噩梦就发生在这里。 不久，新元企业人去大楼空，在朋友的催促下，老人向房地产交易中心询问，结果发现自己的房子已经不知不觉被卖给了北京保属性贸易有限企业(以下简称“保属性企业”)。 更可怕的是，保属性企业将房产抵押给程某，但程某已经在海淀区法院起诉保属性企业要求还款，老人的房产已经进入执行流程。

清离家后，李某和夫人白天流落街头，晚上睡在麦当劳。 三天后，我妻子反复说要回家，他们回到小区住在房子外面的铁板地板上。 不久，老伴带着怨恨离开了这个世界。 李某四处报警求助，但从形式上看没有发现一点卖场的破绽，所以四处求助老人。

这位不幸的是住在北京市朝阳区千鹤家的崔先生，她从小企业用住房抵押贷款后，借款人故意躲起来，崔先生不能还钱了。 后来房子在不知情的情况下被出售，白天被强行撬开，房子的东西从窗户扔在楼上。 然后，暴力的清房员用“知道你女儿的下落”的剪刀威胁要对抗清房的崔先生。 目睹了房子被撬开的过程的崔先生的女儿，至今听到别人开门的声音也不自觉地躲了起来。

邀请搜查

补充669本证据资料

反映出自2009年5月以来，北京市公安局朝阳分局陆续接到多位老人举报，被林国彬等骗走房地产，赶出家门。

经过6个月的周密搜查，公安机关于去年9月27日逮捕了林国彬等人，明确了案件编号为“9· 27”。 随后，案件被移送北京市朝阳区检察院审查逮捕，北京市检察机关协助市检察院、市检三分院、朝阳区院三级院骨干力量迅速成立“927”案件小组，引诱主管领导率先介入案件，补充669本证据材料，查明案件事实。

据审查，李某正在处理欠款。 然后，林国彬等人勾结北京市方正处公证员王俊杰(被判决)，为老人办理了“具有强制执行效力的债权文书公证”。 同时，在老人不知情的情况下，王俊杰为老人办理了委托公证销售的证明书。

委托书上表示，李某可以委托林国彬企业职工林国强代为办理房地产搬迁、搬迁。 一张公证意味着老人的房产可以在其不知情的情况下由林国强代为销售。 老人投资的新元企业出走后，林国强作为受托人擅自将房子卖给了林国彬为搬迁处置房地产而设立的背户企业——保属性企业。

老人的处境，是正常的民间借贷纠纷，还是套贷诈骗？ 随着检察机关深入审查，林国彬黑社会性质犯罪组织犯罪事实曝光:林国彬由原北京市公安局东城分局巡察支队指挥室治安官庞笑天(已判决)投资入股，庞笑天利用手中公安内网查询权限向林国彬黑社会性质犯罪组织举报多名被害人新闻。 选择老年弱势群体为诈骗对象，利用公安专业信息，为犯罪组织公安调查、对抗被害人维权提供了思路。

并且，案件组通过审查数百g电子数据，还发现了律师李春杰教授林国彬黑社会性质犯罪组织撒谎、虚假诉讼的铁证。 其间，为了非法侵占被害人房屋，迅速获取非法经济利益，林国彬黑社会性质犯罪组织勾结万元春、谭宁两个暴力清房集团，采取无上锁、强制入侵、牵引、胁迫侮辱、强占房屋等暴力手段，将被害人及其亲属、承租人赶出住宅。 9名公证人员知道林国彬黑社会性质犯罪组织实施诈骗犯罪，但在公证环节故意不详细告知被害人委托的公证的法律风险，为林国彬等办理具有强制执行效力的债权文件、经销室委托、解除抵押委托等公证文件，参与诈骗犯罪。

根据高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布的《关于处理“套贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，办案小组将此案准确认定为套贷诈骗犯罪，并向公安机关查明黑社会性质犯罪组织的四个特点，并收缴完整证据

教育的转变

36名被告认罪处罚

“我向受害者表示衷心的歉意。 积极赔偿受害者。 认罪，认罪。 我希望法庭能给我改过自新，重新做人的机会。 ”这是参与犯罪的警察庞笑天2019年11月26日在法庭上作出的最后陈述，许多被告人在法庭最后陈述时哭了，供认了罪行。

事件在审查之初，并不是这样的情景。 “所有案件被告人总体不认罪，审查工作面临巨大压力。 ”。 北京市检察院第三分院第三检察部主任孙振宇告诉记者。

专家小组在审前会议出示所有证据后，再次向被告人说明认罪处罚的宽大制度和相关政策，鼓励被告人放弃在证据面前不切实际的幻想，认罪服法，并动员辩护人认罪处罚的工作人员，应有充分的

在审判中，案件组加大了对认罪认罚的宽严相济制度被告人的讯问力度，反击了不实的辩解。 例如，林国彬黑社会性质犯罪组织核心成员汉文军认罪处罚后，向公证员主犯王纯赠送手机的行为得到承认，被告王纯在法庭上承认了这一事实，在处理公证若干事项过程中存在诸多违法行为，对整个审判的控诉起到了积极的作用

“在我们老百姓心中，家就是家，我们每个公民安居乐业的物质保障和精神家园，我们每个家庭最温暖、最安全、最幸福的港湾，承载着我们国家、我们党关爱人民群众的温度和感情。 ”。 这是案件组组长、北京市检察院第三分院副检察长田向红审判时发表的公诉意见。

之后，田向红向法庭播放了后期拜访受害者的视频。 视频中的老人被卷入疾病，房屋倒塌，多名被告看着流泪，主动向受害者道歉，以弥补受害者的经济损失。 黑社会性质犯罪组织头目林国彬在法庭上提供多条赔偿财产线索，确定7名公证员在法庭上表示退还赃物赔偿。 经过不懈的努力，整个事件又收回40余万元返还赔偿金。

最终，林国彬等人的罪恶梦想彻底破灭，52名被告分别被判刑。 其中，主犯林国彬被判处无期徒刑，没收个人所有财产。

挽回赃款赔钱

向9个法院制作保留执行状

李某的房产已因林国彬黑社会性质犯罪组织提出的虚假诉讼被海淀区法院查封，但本案侦查机关北京市公安局朝阳分局仍处于轮候查封状态。 根据最高人民法院、国土资源部、建设部联合发布的《关于依法落实人民法院和国土资源物业管理部门合作落实若干问题的通知》第20条规定，对扣押的土地的采矿权、房屋的一切解决，法院配置的轮候扣押自动失效。 这意味着，如果不能迅速中止假诉讼，李某的房产将很快被其他善意的第三方拍卖。

同样，面临这种情况的有23处房产，前手扣押机构扣押不动产，是因为林国彬黑社会性质犯罪组织取得房屋全部权利后，向第三方作出了最高抵押，未能偿还的抵押权人起诉不动产被扣押后，或林国彬黑社会性质犯罪组织作假。 因为被害人的23处房产随时都有可能被前手扣押的风险中，一旦拍卖执行，侦查机关的轮候就无效。

在此紧急情况下，案件组第一时间向北京市8个法院和河南省柘城县法院发出《暂缓执行函》，建议上一手法院暂缓执行涉案房产，等犯罪事实查明后统一处置。 在案件组的努力下，相关法院中止了23套房产的执行，比较有效地阻止了房产被非法恶意转移。

不仅如此，为了查明涉案房屋的最终购买者是否是善意购买的，事发组向公安机关询问了现房主，配制了购房证据材料和银行流水，进一步跟踪了现房主购房款的资金来源，明确了其是否为善意购买者。 到目前为止，案件顺利进入法院执行程序，涉案房产正在处置中，多年来，被骗老人的房产终于落下。

社会治理

推进事件审计，净化领域生态

从2019年开始，陆续向相关部门反映自己的房产因办理房屋全权委托公证被诈骗，事件组自2019年6月查案以来，共接待了150名群众来访，反映了套贷诈骗。 房地产套现诈骗绝非个案，如何推进案件调查，处理背后隐藏的社会问题，都伴随着案件组的审查。

为了推进案件排除，案件组于2019年9月在法院系统就“深入挖掘套贷犯罪线索，保障借款人合法权益”的员工展开座谈，详细介绍房地产套贷诈骗的犯罪模式和民事审判识别套贷犯罪的关注点

随后，与全市多个公检法机构举行座谈会，分享案件经验，推动多年公检法机构“不敢插手”、“不知道怎么插手”、“怕走错手”的套贷诈骗案的处理。

据悉，案件组于2009年5月与北京市司法局座谈，从加强领域规范监管、健全完善监管制度、加强人员工作风险意识、加强预警教育等方面向公证和律师领域制提出了检察建议。

截至目前，北京市公证领域已制定了20项管理制度和领域规范，对发现的公证处存在的主要负责人不落实责任、日常管理粗放化疏于质量监督管理、业务管理未建立较为有效的内部监督机制、收入分配方法不合理、财务管理不规范等问题进行整改 律师领域开展了为期4个月的专项整治行动，对领域强调的反映行贿、虚假诉讼、黑涉恶、严重违规收款、违规兼职等要点的违法行为进行了偷工减料和集中整治。