“南京银行及两分支16宗违法遭罚700万 涉及3分行行长”

中国经济网北京6月7日 近日，中国银保监会网站刊登了江苏银保监局对南京银行股份有限公司(简称“南京银行”，601009.sh )发行的10张罚款(苏银保监词〔2019〕3、4、5、72、。 南京银行总行涉及13起违法违规事实，没收违法所得13.77万元，罚款610万元，南京银行江北新区支行2起违法罚款60万元，大厂支行1起违法罚款30万元及7名负责人被处罚。

行政处罚新闻公布表显示，南京银行存在以下13个违法违规事实:1.部分银行未将承担风险的业务纳入统一授信管理2 .同业投资资金违规用于支付土地出让金3 .同业投资资金违规用于上市公司定向增发。 4 .同业投资资金违约用于土地储备开发。 5 .违约为第三方金融机构的同业投资业务提供信用担保6 .理财产品之间的相互调节收益7 .理财资金投资非标准债权资产总额超过规定上限。 8 .面向普通个人客户销售的理财产品违反投资权益类资产9 .理财资金与自营资金未充分隔离10 .理财投资非标准业务与自营贷款管理不完全11 .相关人员管理不完善12 .违规向相关人员发放无担保贷款13 .债券投资操作不规范

根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项，中国银保监会江苏监管局没收违法所得13.77万元，并处人民币610万元罚款。

丁程、杨一红对南京银行同业资金违规投入国家政策规定限制行业承担管理责任，根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条第(二)项，中国银保监会对其警告，罚款人民币五万元。

谷丽、李逵对南京银行同业资金违规流向房地产行业承担管理责任，根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条第(二)项，中国银保监会江苏监管局对其警告，罚款人民币8万元。

据中国经济网记者咨询，年8月3日，中国银保监会网站发布的《上海银监局关于批准谷丽任职资格的批复》显示，上海银监局批准了谷丽南京银行股份有限公司上海分行副行长的任职资格。

值得观察的是，南京银行还有两家分支机构违法处罚，分别为南京银行江北新区分行、南京银行大厂分行。

其中，南京银行江北新区分行存在以下违法违规事实:由于内控不到位，未制定信贷资产转让业务的具体管理制度，导致事件发生，内控不到位，对员工持续实施合同诈骗行为。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)款，中国银保监会江苏监管局将其罚款人民币60万元。

谈立作为南京银行江北新区支行行长，任职期间该支行信贷资产转让工作长期处于无序状态，支行内控与员工管理不到位，存在明显失职行为，应承担管理责任。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第48条第(2)款，中国银保监会江苏监管局对其警告，处以人民币5万元罚款。

邾小天作为时任南京银行江北新区分行分管企业业务副行长，长时间失察分管部门员工异常行为，分管的信贷资产转让业务长时间随机、有明显失职行为，应承担管理责任。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第48条第(2)款，中国银保监会江苏监管局对其警告，处以人民币5万元罚款。

据中国经济网记者查询，中国银监会淮安监管分局已经于年3月14日批准邾小天南京银行淮安分行行长任职资格。

南京银行大厂支行因员工违规保管客户重要资料，根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)款，向中国银保监会江苏监管局罚款人民币30万元。

罚单上没有公开公司名称。 这张票显示，陈浩存在利用职务便利，侵吞本行资金，骗取他人钱财的违法违规事实，根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条第(三)款，被中国银保监会江苏保监会禁止从事银领域终身工作。

经查询，中国银保监会江苏监管局于2019年4月23日批准陈浩南京银行南京分行营业部总经理任职资格。