“广州农商行25亿本金陷信托违约 高管频落马支行涉骗案”

中国经济网北京11月23日(记者田云绯华蓝剑) 近日，st中捷( 002021.sz )表示，年11月4日下午，企业证券部工作人员收到广州农村商业银行股份有限公司(以下简称“广州农商行”，01551.hk )的来信，通知如下:

据广州农商行称，年6月27日，st中捷与其他单位分别与广州农商行签订《差额补充协议》，“因任何原因全额领取我行在任一信托合同约定的计算日(包括利息分配日、本金还款日和信托提前终止日)信托合同约定的投资本金或利润。

st中捷方面表示，企业收到信后，立即与留在信所的联系方式联系，要求提供相关文件，但截至公告披露时，广州农商行未向企业提供。 经企业审计，企业档案中没有信中提到的《差额增补协议书》原件或复印件，另外，企业董事会或股东大会从未审议过为信中提到的信托贷款提供差额增补的相关议案。

另外，广州农商行的分行副行长陷入了集资诈骗刑事案件。 原广州农商行南沙支行东湖洲支行副行长陈某贤2005年至2005年6月间，以虚构客户办理转贷业务需要大量资金周转为由，以虚假房地产资料为抵押，给予集资参与者1.3%-3%的不同月利息，骗取集资参与者的借款。 经审查，陈某贤共骗取64名集资参与者款项，共计人民币60168.57万元，港币33万元，已支付利息人民币28939.54万元，集资参与者实际损失人民币31229.03万元，港币33万元。

值得一提的是，去年以来，广州农商行的许多干部相继落马。

2019年8月23日，广州市纪委监察委员会网站报道，广州农商务原党委书记、董事长王继康涉嫌严重违纪，经广州市纪委监察委员会纪律审查和监察调查，年3月19日，广州市人民检察院依法对王继康以受贿罪向广州市中级人民法院提起公诉。

今年4月2日，中国检察网宣布，广州市人民检察院依法对广州农商务原党委委员、行长助理吴海峰涉嫌受贿罪提起公诉。

7月13日，广州市人民检察院官微发布消息称，日前，广州市人民检察院依法以受贿罪逮捕了广州农商务原党委委员、副行长、首席风险官彭志军(市管副局级)。

10月8日，广州市纪委监察委员会表示，广州农商行第一大股东广州金融控股集团有限企业党委书记、董事长李筱金涉嫌严重违纪，目前正在接受广州市纪委监察委员会纪律审查和监察调查。

中国经济网记者就相关问题向广州农商行发送了采访信，在发布消息之前没有得到回复。

25亿元信托严重违约

11月5日晚，st中捷发布公告称，年11月4日下午，企业证券部工作人员收到广州农商行通过中国邮政ems发来的信函，向11家企业和7名自然人发函，其中企业为其公司之一。

据信，年6月27日，广州农商行与国通信托签订《国通信托华翔北京贷款单一资金信托合同》信托规模25亿元，期限为48个月，拟自信托成立之日起计算。

同日，华翔(北京)投资有限企业(以下称“华翔投资”)与国通信托签订“信托贷款合同”，国通信托分别于年6月28日、年8月3日向华翔投资发放15亿元、10亿元。

年4月14日，国通信托向广州农商行发出《国通信托华翔北京贷款单一资金提前终止通知书》，国通信托于年4月24日提前终止本信托并决定按照相关规定终止登记信托财产。 国通信托信托合同项下受托人的职责和义务在提前结束日终止，国通信托不承担本信托的任何管理责任。 国通信托将信托财产相关材料移交广州农商行，并向债务人发出债权人变更为广州农商行的书面通知，视为已分配信托财产的国通信托向各债务人发出《债权转让通知书》，告知债权转让事实，要求各债务人直接向广州农商行履行相应责任

年5月6日，第三方国通信托向广州农商行发行《清算报告》，国通信托解除了对本信托的受托责任。 迄今为止，借款人未按合同约定偿还任何到期一笔债权，构成严重违约，其余债务人也未履行相应合同义务。

差额增补协议双方各持己见

根据广州农商行的来信，年6月27日，st中捷与其他单位分别与广州农商行签订《差额补充协议》，“因任何原因在我行任一信托合同约定的计算日(包括利息分配日、本金还款日和信托提前终止日)全额获得信托合同约定的投资本金或利润，

广州农商行正式致函各债务人:根据《信托贷款合同》的约定，广州农商行正式宣布将贷款的所有期限提前。 各债务人应当按照《信托贷款合同》及相应的增信文件约定，要求广州农商行承担贷款本金25亿元、利息、处罚、复利、违约金等责任，各债务人应当主动要求广州农商行履行合同义务，本函未尽事宜由广州农商行根据《信托贷款合同》

st中捷方面表示，企业接到信后，立即与留在信所的联系方式联系，要求提供相关文件，但公告披露时，广州农商行未向企业提供。

经企业审计，企业档案中没有信中提到的《差额增补协议书》原件或复印件，另外，企业董事会或股东大会从未审议过为信中提到的信托贷款提供差额增补的相关议案。 企业将继续向广州农商行索取相关文件，并对与此重大事项相关的相关从业人员采取进一步审计和应对措施。

分店经理诈骗了6亿元

日前，中国裁判文书网发布的《陈某贤集资诈骗罪刑事裁定书》()显示，原广州农商务南沙支行东湖洲支行副行长陈某贤2005年至年6月间，向虚构客户办理转贷业务(俗称“桥”)需要大量资金周转，以虚假房地产资料为抵押， 在收到集资参与者的借款后，大部分用于还债和利息，小部分用于收购、经营广州市禺城水产有限企业。

经审查，陈某贤共骗取64名集资参与者款项，共计人民币60168.57万元，港币33万元，已支付利息人民币28939.54万元，集资参与者实际损失人民币31229.03万元，港币33万元。

广州市中级人民法院作出刑事判决:一、被告人陈某贤犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利，没收个人所有财产。 二、追缴被告人陈某贤违法所得人民币31229.03万元、港币33万元，按比例返还各集资参与者。 不足的部分，责令被告人陈某贤赔偿。 陈某贤不服，提出上诉。 广东省高级人民法院终审裁定:驳回上诉，维持原判。

多名高级管理层落马

去年以来，广州农商行许多干部相继落马。

2019年7月21日，广州农商行发布公告，王继康因员工调动，请广州农商行执行董事、理事长、战术与投资委员会(三农委员会)主任委员及授权代表职务辞职。 2019年8月23日，广州市纪委监察委员会网站报道，广州农商务原党委书记、董事长王继康涉嫌严重违纪，接受广州市纪委监察委员会纪律审查和监察调查。 4月2日，中国检察网宣布，广州市人民检察院依法对王继康涉嫌受贿罪提起公诉。 年3月19日，广州市人民检察院依法以受贿罪向广州市中级人民法院提起公诉，罪名为广州农商务原党委书记、理事长王继康。

今年4月2日，中国检察网宣布，广州市人民检察院依法对广州农商务原党委委员、行长助理吴海峰涉嫌受贿罪提起公诉。

7月13日，广州市人民检察院官微发布消息称，日前，广州市人民检察院依法以受贿罪逮捕了广州农商务原党委委员、副行长、首席风险官彭志军(市管副局级)。 广州农商行2019年年度报告显示，2019年，彭志军因个人原因辞去副行长一职。

10月8日，广州市纪委监察委员会表示，广州金融控股集团有限企业党委书记、董事长李筱金涉嫌严重违纪，目前正在接受广州市纪委监察委员会纪律审查和监察调查。 此前9月28日，广州农商行发布的非执行董事辞职公告显示，广州农商行非执行董事李筱金因个人精力有限，辞去广州农商行非执行董事、审计委员会、相关交易与风险管理委员会、提名与薪酬委员会委员职务，于年9月27日向广州农商行理事会